Публикации » Рынок forex

У вас есть некоторое количество свободных средств, и вы хотите их инвестировать.Возникает вопрос – во что? Какие варианты вы можете предложить?
 

Банковский депозит (вклад) – проценты по банковским вкладам в среднем составляют 12-15 процентов годовых в то время как инфляция в 2007 году в России составила 35 процентов и выше в зависимости от региона. Легко отметить, что в банке

наши деньги будут просто таять.

 

Открыть свое дело – изначально большие расходы, организационные проблемы, не у каждого есть склонность к ведению бизнеса. Недружественность российского законодательства к мелкому и среднему бизнесу также играет не последнюю роль.

 

Недвижимость – для покупки недвижимости нужны значительные средства, кроме того, доходность таких инвестиций примерно на уровне инфляции, т.е. вы сохраните свои деньги, но не заработаете.

 

Так как же нам заставить наши деньги работать и зарабатывать? Ну где же, как не на финансовых рынках! Давайте присмотримся к ним повнимательнее.

 

Все финансовые рынки, так или иначе, связаны с биржевой торговлей, поэтому предварительно договоримся о некоторых терминах.

 

Биржевой товар - это товар, обладающий определенными свойствами.

 

Ликвидность – это спрос на товар

Чем быстрее вы можете купить и продать товар, и чем меньше разница между ценами покупки и продажи, тем выше его ликвидность.

 

Предположим, бабушка на рынке продаёт стаканами клубнику с огорода, а её соседка продаёт тыквы. Скорее всего, клубнику продадут быстрее, а, значит, её ликвидность будет выше.

 

Качество – любой товар должен удовлетворять требованиям качества, установленным биржевыми правилами.

 

Вернёмся к бабушке с ее клубникой. Ну, наверное, ягоды как минимум должны иметь товарный вид, иначе вы их не купите, а бабушка не продаст, а за гниль еще и обругать могут.

 

Биржевой товар торгуется лотами. Лот – минимальное количество, которое вы можете купить или продать на бирже.

 

Наша бабушка продаёт клубнику стаканами и вряд ли согласится продать полстакана или 2 ягоды. А больше? Да хоть всё забирайте. Хватило бы денег и желания.

В нашем примере лот – стакан клубники.

 

Свободное ценообразование. Цена любого товара на бирже находится в свободном плавании и определяется только спросом и предложением.

 

Если клубнику на рынке продаёт только одна бабушка, цена, скорее всего, окажется выше, чем когда бабушек много, а покупателей мало.

Теперь давайте перейдём непосредственно к финансовым рынкам. Они делятся на три большие группы.

 

Как следует из названия, на них торгуют всевозможными товарами и сырьем,

начиная от пшеницы и какао-бобов и заканчивая драгоценными и редкоземельными

металлами, но торгуют не живым товаром, а контрактами на его поставку в определенные

сроки и на определенных условиях.

Какие биржевые товары вы можете назвать?

 

В телевизионных новостях вы, наверное, не раз слышали фразы наподобие: сегодня в Нью-Йорке нефть с поставкой в сентябре торговалась по 140 долларов за баррель. Это все про нее родимую.

 

Нефть у всех на слуху, от цен на нее зависит стоимость большинства потребительских товаров и услуг, деятельность предприятий.
 

Итак, по подробнее.

 

Качеством нефти как биржевого товара является процент содержания сернистых соединений. Чем их меньше, тем нефть дороже.
 

Самой престижной считается нефть LightSweet. Добывается она в США в штатеТехас и торгуется на нью-йоркской товарной бирже NYMEX – New York Mercantile Exchange.

 

Существует расхожее мнение о том, что США входят в число лидеров по добыче нефти. На самом деле, они занимают примерно 13 место по добыче, хотя по потреблению – первое. Поэтому от того, насколько хорошо обстоят дела в США, напрямую зависит цена “черного золота”.

 

Следующий сорт Brent – добывается в шельфах северных морей и торгуется на лондонской товарной бирже IPE – International Petroleum Exchange.

И третий из наиболее известных сортов нефти и самый близкий нам URALS добывается в России. Торгуется в товарной секции РТС – российской торговой системы.

Кроме того, существует несколько сортов нефти, добываемых в странах ОПЕК.

Казалось бы, давайте торговать нефтью и зарабатывать! Но есть несколько ограничивающих факторов.

 

Нефть на биржевых площадках торгуется лотами. Лот = 1000 баррелей

1 баррель = 160 литров. Получается две с половиной железнодорожных цистерны.

При цене в 110 долларов за баррель, мы должны быть готовы инвестировать 110000 долларов!

 

Второй момент – цена на нефть зависит он многих факторов и может вести себя непредсказуемо.

 

Всевозможные события, происходящие в нефтедобывающих странах. Начиная от заявлений топливно-энергетических министров о сокращении/увеличении квот на добычу нефти и заканчивая вооруженными конфликтами с участием этих стран. Природные явления – всевозможные ураганы, холодные зимы в США

Техногенные катастрофы – прорыв какого-нибудь крупного нефтепровода. В общем, все то, что может сократить добычу нефти, или увеличить ее потребление. Ну и, конечно же, биржевые спекуляции.

 

Золото долгое время играло роль мировых денег и служило мерилом богатства и благосостояния. Даже в первой половине 20 века во многих странах в свободном обращении находились золотые монеты, а до начала 70-х годов американский доллар обеспечивался золотом из расчета 35 долларов за тройскую унцию.
 

Сегодня золото используется в основном для производства ювелирных украшений, в электронике и в качестве товара-убежища. Т.е. если что-то неспокойно в датском королевстве – обваливается фондовый рынок, начинает кто-то где-то воевать, в общем – ситуация хаотична и непонятна – спрос на золото резко растет а вместе с ним и цена.
 

Добывается золото в основном в Южной Африке и Восточной Сибири.Торгуется на нескольких биржевых площадках, наиболее известной из которых является Нью-Йоркская товарная биржа COMEX.
 

К торгам допускается только золото наивысшего качества – 999.99 пробы.

 

Торговать контрактами на золото также довольно проблематично. Мера веса золота – тройская унция (составляет примерно 31 грамм) стоит сейчас примерно 900 долларов, а лот (в зависимости от биржевой площадки) u1088 равен 100 либо 250 унций. То есть минимум мы должны покупать или продавать более 3 килограмм на сумму 90000

долларов.
 

На них оперируют с большим количеством финансовых инструментов, выделим

основные.
 

В основном это государственные облигации различных стран и в первую очередь - обязательства государственного казначейства США. Доходность по ним составляет всего-то от 2 до 5 процентов, но в них инвестируют достаточно активно в первую очередь потому, что это высоконадежные ценные бумаги, гарантом которых выступает министерство финансов соединенных штатов. Не так давно услышал такую цифру, что Россия потеряла за счет размещения части стабилизационного фонда в эти обязательства потеряла порядка 13 млрд.долларов.

 

Акции всевозможных коммерческих компаний. Доходность инвестиций в ценные бумаги может достигать 30-35 процентов годовых.
 

Но есть много подводных камней:
 

- относительно низкая ликвидность – в момент обвала курса можем попасть в биржевой стакан даже по голубым фишкам;

- наличие подковёрной информации и заказной характер публикуемой;

- тонкий рынок – несколько человек могут обвалить;

- всевозможные сборы – комиссия брокеру, плата за пользование депозитарием, безусловное отчисление 13 процентов от депозита – подоходный налог, плата за предоставление кредитного плеча, биржевые сборы;

- сложность прогнозирования хода цены – нужно быть в курсе деятельности предприятия.
 

Forex – это межбанковский валютный рынок. Расшифровывается дословно как foreign exchange – обмен иностранной валюты. Физически Форекс – глобальная телекоммуникационная система, в которую объединены крупнейшие коммерческие банки всего мира. Каждый из банков выступает одновременно в роли продавца и покупателя валюты по поручениям своих клиентов.
 

Участники рынка Forex

Крупные участники рынка – так называемые маркетмэйкеры. - госбанки стран. Поддерживают национальную u1074 валюту.
- крупные коммерческие банки Followers – последователи.

- брокерские дома и финансовые институты, управляющие собственными и заемными средствами;

- хэдж-фонды, страховые и пенсионные фонды.

- крупные частные трэйдеры;

- дилинговые центры

- самая большая группа – частные трэйдеры.
 

Ликвидность – деньги самый ликвидный товар. Для того, чтобы купить или продать валюту на Forex требуется не больше 12 секунд. Оборот – за день на Forex он составляет в среднем 3 трлн. долларов.

Для сравнения по данным МВФ – за 2007 год
Мировой ВВП – 65 трлн – месяц

ВВП США – 14 трлн – неделя

ВВП России – 2 трлн – день.
 

Время торговли – торговля осуществляется круглые сутки за исключением выходных. Сутки можно разделить на торговых 3 сессии

10:00-19:00 Европейская – 30

16:00-1:00 Американская – 40

1:00-10:00 Азиатская – 20 и 10 процентов плавают
 

Небольшой начальный депозит.

Прогнозируемость – мы можем предсказать со значительной степенью вероятности поведение той или иной валюты, основываясь только на анализе общедоступных данных – политических и экономических новостей и т.д.

Например, когда в Великобритании объявили об эпидемии ящура, британский фунт падал по отношению к доллару весь следующий день. И не заработал на этом только ленивый. То же самое происходило и после проигрыша сборной Англии по футболу Хорватии, после чего Англия не попала в финал.
 

Удобство и доступность – все, что нужно для торговли на Форекс – это открытый счет, доступ в Интернет и торговая программа. Вы можете торговать откуда угодно, когда угодно и сколько угодно. Дома, на даче, некоторые даже умудряются из баров торговать. Сделать торговлю на Forex основным источником дохода, или приработком. Сидеть за монитором по 10 часов в день, или включать свой ноутбук на 15 мин. в неделю. Все зависит только от Вашего желания и целей, которые Вы перед собой ставите.
 

Товар на Foreх – это всевозможные национальные валюты. Вы можете встретить здесь и американский доллар и сингапурский и шведскую крону и экзотический южноафриканский ранд. Но основная торговля ведется пятью валютами.

 

Как вы думаете какими?
 

Произошло от средневекового западно-европейского слова – талер. Бреттон-вудское соглашение 1944 года. Доллар был обеспечен золотом из расчета 35 долларов за тройскую унцию. В начале 70-х золотое обеспечение было утрачено, доллар испытывал несколько нелегких моментов и утратил этот статус, но является мировой резервной валютой и нефть, доллары и промышленные металлы торгуются только за доллары.
 

12 стран, в том числе и самые экономически мощные – Германия, Франция, Италия в 1999 году отказались от своих национальных валют в пользу единой валюты – евро. Изначально курс евро по отношению к доллару был установлен 1 к 1 с тем, чтобы составить конкуренцию доллару. Так называемый паритет.
 

На протяжении нескольких веков британский фунт являлся основной мировой валютой. На сегодня утратил эту позицию, но по праву входит в пятерку важнейших мировых валют. До изобретения Интернета и телефона, котировки по английскому фунту передавались в США по телеграфному кабелю, проложенному по дну моря, поэтому у фунта есть прозвище cable или кабель.
 

После второй мировой войны, Япония оказалась практически в руинах. Ее буквально обложили флажками в качестве торговых санкций и запретов, там практически нет природных ресурсов. Казалось бы – дело табак. Но японцы засучили рукава и начали работать. В результате, сегодня Япония – одна из наиболее экономических стран мира. И если непосредственно после окончания войны за доллар давали 350 йен, то сегодня – это 106-107 йен, а в 1995 году курс доллара снижался до 97 йен.
 

Швейцария – маленькая альпийская страна. Казалось бы, почему её валюта входит в большую пятерку? Дело в том, что в Швейцарии банковская тайна защищена конституцией и страна не участвовала в военных конфликтах уже более 200 лет. Швейцарский франк является валютой-убежищем, таким своеобразным бумажным золотом. Например, после знаменитого терракта 2001 года в США, можно было заработать до 5000 долларов, вложив всего тысячу и купив швейцарский франк против доллара.
 

Отставка-назначение правительств, заявления крупных политиков.

Например, в свое время, когда в ходу была еще немецкая марка, ее очень сильно лихорадило, когда болел наш президент Б.Н. Ельцин. Дело в том, что он был очень дружен с тогдашним канцлером Германии Гельмутом Колем и под эту дружбу в Российскую экономику инвестировались огромные немецкие средства.
 

Усиление ослабление экономик ведущих стран - публикация экономической статистики – по безработице, ВВП, промышленному производству, товарным запасам и т.д. заявления глав Центробанков этих стран. Буквально 3 июля комментарий главы Европейского Центробанка Жана Клода Трише был истолкованрынком таким образом, что буквально за час можно было утроить свой депозит продав доллар против евро. Т.е. вложив 1500$ получить 4500$
 

Изучением влияния экономики на курсы валют занимается фундаментальный анализ.
 

В 2005 г. во Франции народные волнения с поджогом машин, битьем витрин магазинов. Цепочка событий, начавшаяся с беспорядков в Париже, привела к тому, что по решению проведенного референдума Франция отвергла европейскую конституцию. Все это привело к сильному снижению курса евро.
 

Военные конфликты, теракты, природные бедствия – ураганы, наводнения.

 

HTML-код для вставки в блог:
<a href="http://www.forex-tips.ru/articles/obzor-finasovih-rinkov.html"> <img src="http://www.forex-tips.ru/upload/th/121306592.jpg" align="left" style="padding-right:5px;" alt="Обзор финансовых рынков" /> <b>Обзор финансовых рынков</b> </a> <br /><a href="http://www.forex-tips.ru/articles/obzor-finasovih-rinkov.html">Читать дальше...</a>